申購00940之亂!投資新發行的高股息 ETF比較賺錢?3個你不該跟風購買的理由

by Frank

最近新發行募資的 00940之亂上了媒體熱搜,主因是太熱銷,好幾間銀行及證券公司提早停止銷售,投資者買不到而發脾氣大鬧。

為什麼高股息的 ETF,會讓投資者趨之若鶩,瘋狂搶購?投資它真的會比較賺錢嗎?到底該不該跟風一起投資00940?本文為你分析。

圖1:元大證券官網 00940宣傳文案

到底在紅什麼?00940熱銷的2大原因!

00940這一檔元大臺灣價值高息 ETF,是元大證券投信公司在 2024/3/11開放募集的新基金。官網上宣稱號稱過去殖利率有高達 8.6%,加上申購價一股 10元低價,造成市場上投資者的搶購。

開放申購首日,募資 645億元,創下新紀錄。撰文此時已破千億,市場估計可能募到 1,500億元以上。因為太熱門了,很多人解定存、解保單、甚至跟銀行貸款借錢,不惜要買到。

00940會熱銷的兩大原因:

  1. 00940是月配息,符合大部分台灣投資者的喜好
  2. 標的指數平均殖利率高達8.6%,十分誘人

因此吸引了很多臺灣投資者趨之若鶩去搶購。

00940會賺嗎?熱銷的 ETF 代表會賺錢?

人多的地方不要去啊,否則你容易被套牢!

這是廣哥要送給你的第一句話。

熱銷就代表會賺錢嗎?

這倒未必,歷史經驗證明,大家一窩蜂搶進的標的,通常會被套牢。20年前的蛋撻店、10年前的共同基金,都發生過。這半年多來大量投資者追捧的高股息 ETF,相信不久也會面臨類似情境。

分析背後的原因很簡單,過度資金追捧的標的,股價容易因為資金行情的買盤,而被推升上去。股價一上漲,就會吸引更多投資者投入,越多的資金再度推升股價。一旦發生企業獲利跟不上股價、或者經濟情勢變差,股價勢必下跌,在高點買入的投資者就很容易被套牢

股市易賠錢的散戶「羊群行為」

投資上的「羊群行為」,指的是投資者傾向從眾,忽略獨立思考判斷,非理性的跟從市場中大多數人的決策方式。這也是大部分散戶投資者的行為,很容易受媒體輿論、或者銀行券商的行銷,跟著大家投資一樣的標的。

散戶跟風投資的「羊群行為」,常常淪為被割韭菜的一方。

00940可以買嗎

新發熱銷 ETF 不該買的 3個理由

什麼情況下,你不應該買新發行且熱銷的 ETF?提供你三個觀點,供你參考

理由一:韭菜散戶沒做功課別亂買 ETF

如果你已經在募資期申購,或者未來你打算下單買進00940,我先問你一個重要問題:

你知道它的成分股有哪些公司嗎?
你知道它的管理費收多少嗎?
你知道它的配息怎麼給的嗎?

如果你都答不出來,卻已申購或打算買,代表你就是不做功課、只會跟風的散戶投資者,未來你被割韭菜的機會是很高的!

為什麼呢?因為你沒有研究你投資的標的、你不了解投資的成本是多少、而且你更不知道你獲利的來源是怎麼得到的。連這些最基本投資的觀念你都沒有,你就跟人家一窩蜂的去買入,這樣是很危險、標準的韭菜行為。

理由二:小資族資金太小不該買高股息 ETF

如果你是小資族,資金不夠大的話,其實很不適合買高股息的 ETF,因為配息的金額太小,對你來講是沒有太大意義或效益

舉例說明你就知道了,假設你投入 10萬元買了 00940這一檔月配型的高股息 ETF。如果照元大證券官網所說,可以配息到8.6%,你一年配 8,600元,平均每個月你配息進帳 717元。

700多元你吃一頓大餐就沒了啦!這樣的配息現金流,不夠幫你繳房貸、房租、甚至手機費用,金額對你來講是沒有太大效益。除非你投資的本金夠大,配息產生的現金流才是有幫助,

否則我都會建議小資族,定期定額去投資市值型、或大盤指數型的 ETF,去累積更多的股數、追求更高的資本利得,長期下來累積的資產價值,通常比高股息還要多。對你才比較有利。

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理由三:股市高點時機點不對不該買

投資股市,「擇時」非常重要。好的股票,要買在好的價位。換句話說,要在低點合理的時機點投資,才是不敗的原則。

問你一個投資股市最基本的觀念,撰文此時(2024/3/15)股市接近 2萬點,它是屬於高點,還是低點?現在熱門股的股價是屬於貴還是便宜?很明顯就是高點跟貴嘛!

ETF募集了大家的資金,掛牌上市它要進股市買股票,買了現在貴的股票,你覺得他未來賠錢的機率高,還是賺錢的機率高?所以現在你進場去買新發熱銷的 ETF,未來一年很有可能賠錢被套牢。

00940可以買嗎

熱銷 ETF掛牌上市的提醒

募資期熱銷的 ETF,在掛牌上市開始在市場上交易,常常會有溢價的情況,要避免追高買進。

以 00940為例,如果你之前募集期沒有申購到,打算等 4/1上市再投資買入的話,股價在 10.5以上就千萬不要下單買。因為已經溢價至少 5%,代表你一買馬上就虧損 5%。

小知識:

溢價:ETF交易價格 > 淨值,代表被高估,投資會買貴

折價:ETF交易價格 < 淨值,代表被低估,投資會買到便宜

結論

你可能會問,00940可不可以買?或問某某 ETF值不值得投資?廣哥要告訴你:「ETF 沒有好壞,只有你了不了解,適不適合,還有進場時間的問題」。

勤做研究功課、向專業人士請教、不要跟風、獨立思考判斷、並為自己的投資決策負責任,才是脫離韭菜行為,投資獲利的根本之道。

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